Уведомление KYC и AML
1. Роли сторон
Connect оказывает программные услуги. Идентификацию клиента, проверку бенефициаров, источник средств и мониторинг финансовой сделки проводит Организация, которая является стороной этой сделки или поднадзорным лицом по своему закону.
Оператор не заявляет статус банка, МФО, платёжного агрегатора или иной поднадзорной финансовой организации. Код деятельности 62.01.0 — разработка программного обеспечения.
2. KYC проводит финансовая организация
Если вы оформляете рассрочку, мурабаху, BNPL или иной финансовый продукт, готовьте документы для Организации, а не «для Connect как кредитора». Заявка на Платформе — транспорт обращения, не завершённый KYC.
Организация вправе отказать, запросить дополнительные сведения и приостановить сделку по своим правилам AML. Оператор не обязывает её одобрить заявку.
3. Оператор разрабатывает программное обеспечение
Мы можем дать Организации программные поля формы, статусы и хранение файлов открытого контура. Наличие поля паспорта в форме не означает, что Connect принял клиента на обслуживание как финансовый институт.
Заказная автоматизация KYC в закрытом контуре — инструмент клиента. Решение «принять/отказать» остаётся за клиентом и его compliance, если закон не возложил иное на него, а не на вендора ПО по умолчанию.
4. Передача заявки
Мы передаём заявку выбранной Организации. Дальше она обрабатывает данные как самостоятельный контролёр. Мы не распространяем заявку по всем участникам каталога без вашего выбора, кроме функций, которые интерфейс явно показывает.
Ошибка в данных заявки исправляется запросом на info@halal.dev и/или повторной заявкой. Это не «пересмотр кредита».
5. Ограничение доступа
Оператор может ограничить доступ к Платформе при признаках мошенничества, компрометации, санкционных ограничений, требования закона или злоупотребления лимитами. Это мера безопасности программного сервиса, а не банковский отказ в счёте.
Мы не обязаны раскрывать детали, которые помогут обойти защиту, если закон не требует мотивировки в конкретном объёме.
6. Connect не поднадзорная финансовая организация
Отсутствие статуса финансовой организации означает, что потребитель не должен ждать от Connect процедур, обязательных только для банков и платёжных систем. Это не освобождает Организацию от её надзора.
Маркетинговые слова «рассрочка» и «халяль» на Платформе не создают у Оператора лицензии. Проверяйте лицензии Организации в её документах и публичных реестрах.
7. Санкции и ограничения
Пользователь и Организация обязуются не использовать Платформу для обхода санкций, финансирования запрещённой деятельности и сокрытия бенефициара в нарушение применимого права. Оператор может отказать в программном доступе при обоснованном риске.
Закрытый контур не предназначен для того, чтобы спрятать от Организации её собственные AML-обязанности: если клиент — финансовая организация, она исполняет их у себя.
8. Сообщения о подозрительной активности
Если вы видите мошенническую карточку или попытку выдать себя за Connect, напишите на info@halal.dev. Мы можем скрыть карточку и ограничить доступ. Это не замена заявления в правоохранительные органы, когда вред уже причинён.
Ложные доносы и попытки устранить конкурента без фактов могут быть отклонены. Излагайте проверяемые обстоятельства.
9. Закрытый контур
Данные KYC, которые живут только в инфраструктуре клиента, Оператору неизвестны. Мы не подтверждаем «чистоту» клиента закрытого контура перед третьими лицами.
Подряд на ПО не включает обязанность быть MLRO клиента, пока это прямо не согласовано отдельным договором сопровождения compliance — такого статуса Оператор по умолчанию не принимает.
10. Контакт
Вопросы уведомления: info@halal.dev. Оператор: Индивидуальный предприниматель Магомадов Зураб Азнаурович, ИНН 22911199340033, вид деятельности 62.01.0 Разработка программного обеспечения.
Смежно: оферта, риски, жалобы, политика конфиденциальности.